{"id":8512,"date":"2022-10-11T13:09:41","date_gmt":"2022-10-11T13:09:41","guid":{"rendered":"https:\/\/traze.com\/?page_id=8512"},"modified":"2022-11-13T14:29:51","modified_gmt":"2022-11-13T14:29:51","slug":"politicas-ald","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/traze.com\/mx\/politicas-ald\/","title":{"rendered":"Pol\u00edticas ALD"},"content":{"rendered":"\t\t
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Pol\u00edticas ALD<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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  1. POL\u00cdTICA ANTI-LAVADO DE DINERO<\/li><\/ol>

    Definiciones Generales<\/strong><\/p>

    A los efectos de este Manual, a menos que el contexto establezca lo contrario;<\/p>

    \u201cPropietario real\u201d significa una persona o personas f\u00edsicas que en \u00faltima instancia poseen o controlan a un cliente, o la persona f\u00edsica en cuyo nombre se realiza una transacci\u00f3n, e incluye aquellas personas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jur\u00eddica o un acuerdo;<\/p>

    \u201cRelaci\u00f3n Comercial\u201d significa el acuerdo entre una persona y Traze cuyo objetivo principal es facilitar un curso ocasional o regular de negocios entre ellos.<\/p>

    \u201cCliente\u201d en relaci\u00f3n con una transacci\u00f3n o una cuenta, incluye: (a) la persona en cuyo nombre se organiza, abre o realiza una transacci\u00f3n o cuenta; (b) un signatario de una transacci\u00f3n o cuenta; (c) cualquier persona a quien se le haya asignado o transferido una transacci\u00f3n; (d) cualquier persona que est\u00e9 autorizada para realizar una transacci\u00f3n; o (e) cualquier otra persona que se prescriba por reglamento;<\/p>

    \u201cCompa\u00f1\u00eda\u201d significa cualquiera de las siguientes entidades enumeradas a continuaci\u00f3n:
    Zeal Capital Market (Seychelles) Limited, constituida en Seychelles con n\u00famero de registro
    8422618-1 y licencia de distribuidor de seguridad SD027<\/p>

    \u201cOCR\u201d significa Cumplimiento<\/p>

    \u201cLey\u201d significa la LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y LA FINANCIACI\u00d3N DEL TERRORISMO, 2020 (Ley 5 de 2020)<\/p>

    \u201cManual\u201d significa el Manual de Procedimientos y Gesti\u00f3n de Riesgos de la empresa.<\/p>

    \u201cLD\u201d significa lavado de dinero.<\/p>

    \u201cLavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo\u201d, significa el delito tipificado en los art\u00edculos 3, 4 y 5 de la Ley.<\/p>

    \u201cFT\u201d significa financiamiento del terrorismo.<\/p>


    Introducci\u00f3n<\/strong><\/p>

    El Manual tiene por objeto establecer las pr\u00e1cticas, medidas, procedimientos y controles internos de la empresa relevantes para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo.<\/p>

    El Manual es desarrollado y actualizado peri\u00f3dicamente por el Oficial de Cumplimiento y Reporte (en adelante, el \u201cOCR\u201d) con base en los principios generales establecidos por la Junta Directiva de la compa\u00f1\u00eda (en adelante, ”Junta Directiva\u201d) en relaci\u00f3n con la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo. Todas las enmiendas y\/o cambios al Manual deben ser aprobados por la Junta Directiva.<\/p>

    El Manual ser\u00e1 comunicado por el OCR a todos los empleados de la empresa que gestionen, supervisen o controlen de cualquier forma las transacciones del Cliente y tengan la responsabilidad de la aplicaci\u00f3n de las pr\u00e1cticas, medidas, procedimientos y controles que en el mismo se han determinado. El Manual ha sido elaborado para dar cumplimiento a lo dispuesto en la Ley.<\/p>


    Aplicabilidad del Manual<\/strong><\/p>

    El Manual se aplica a todos los tipos de servicios ofrecidos a los clientes de la empresa, as\u00ed como a los tratos relevantes de la empresa con sus Clientes, incluidas, entre otras, las transacciones comerciales de divisas, que no tienen como objetivo entregar f\u00edsicamente la moneda extranjera acordada o no son materialmente liquidados en efectivo, independientemente del tama\u00f1o de la cuenta del Cliente y la frecuencia de negociaci\u00f3n.<\/p>

    En este sentido, el OCR ser\u00e1 responsable de actualizar el Manual para cumplir con los requisitos futuros de la Ley, seg\u00fan corresponda, y con respecto a los procedimientos de debida diligencia que se aplican para los Clientes que negocian, entre otros, transacciones de comercio de divisas con la empresa.<\/p>

    Responsabilidades de la Junta Directiva<\/strong><\/p>

    Son responsabilidades del Directorio en relaci\u00f3n con la prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo, las siguientes:<\/p>

    1. Determinar, registrar y aprobar los principios generales de pol\u00edtica de la sociedad en relaci\u00f3n con la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo, as\u00ed como comunicarlos al OCR.<\/li>
    2. Designar un OCR con la responsabilidad general del cumplimiento ALD\/CFT.<\/li>
    3. Aprobar el Manual.<\/li>
    4. Asegurar que se apliquen todos los requisitos pertinentes de la Ley, as\u00ed como asegurar que se introduzcan sistemas y controles apropiados, efectivos y suficientes para lograr el requisito mencionado anteriormente.<\/li>
    5. Asegurar que el OCR y sus asistentes, si los hubiere, y cualquier otra persona que tenga asignada la funci\u00f3n de implementar los procedimientos para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (es decir, personal del Departamento de Administraci\u00f3n\/Back-Office), tengan acceso completo y oportuno a todos los datos e informaci\u00f3n relacionados con la identidad del Cliente, los documentos de las transacciones (seg\u00fan corresponda) y otros archivos e informaci\u00f3n relevantes, a fin de facilitar plenamente la ejecuci\u00f3n efectiva de sus funciones, tal como se incluye en el presente Manual.<\/li>
    6. Establecer una cadena de reporte clara y r\u00e1pida a partir de la cual la informaci\u00f3n sobre operaciones sospechosas pase sin demora al OCR, ya sea directamente o a trav\u00e9s de sus asistentes, si los hubiere, y se notifique al OCR para su prescripci\u00f3n expresa en el Manual.<\/li>
    7. Asegurar que el OCR y el Jefe del Departamento de Administraci\u00f3n\/Back-Office cuenten con los recursos suficientes, incluyendo personal competente y equipo tecnol\u00f3gico, para el desempe\u00f1o efectivo de sus funciones.<\/li><\/ol>
      \u00a0<\/div>

      Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento y Reporte<\/strong><\/p>

      El OCR pertenecer\u00e1 jer\u00e1rquicamente a los rangos superiores de la estructura organizativa de la empresa para disponer de la autoridad necesaria. Asimismo, el OCR liderar\u00e1 los procedimientos y procesos de la empresa sobre Cumplimiento en la prevenci\u00f3n de Lavado de Activos, y los reportar\u00e1 a la Alta Direcci\u00f3n. El OCR tambi\u00e9n tendr\u00e1 acceso a toda la informaci\u00f3n relevante necesaria para el desempe\u00f1o de sus funciones.<\/p>

      En el ejercicio de sus funciones y el control del cumplimiento de la Ley por parte de la empresa, el OCR obtendr\u00e1 y utilizar\u00e1 datos, informaci\u00f3n e informes emitidos por organismos internacionales.<\/p>

      Los deberes del OCR incluir\u00e1n lo siguiente:<\/p>

      1. Establecer y mantener un manual de procedimientos de cumplimiento;<\/li>
      2. Establecer una funci\u00f3n de auditor\u00eda para probar los procedimientos y sistemas ALD\/CFT;
        asumiendo la responsabilidad general de todos los STRs. Cuando Traze haya identificado una transacci\u00f3n o servicio potencialmente sospechoso, el Oficial de Cumplimiento y Reportes (OCR) debe examinar los registros relevantes para confirmar si existen motivos razonables para sospechar que el servicio o la transacci\u00f3n pueden estar relacionados, directa o indirectamente, a la comisi\u00f3n de conductas delictivas graves (incluido el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo). Este es el umbral para activar la obligaci\u00f3n central de ROS bajo la secci\u00f3n 10 de la Ley ALD.; y<\/li>
      3. Garantizar que todos los funcionarios, empleados y agentes:
        (i) son evaluados por el CRO y otros oficiales apropiados antes del reclutamiento;
        (ii) est\u00e1n capacitados para reconocer transacciones y tendencias sospechosas y riesgos particulares asociados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo; y
        (iii)\u00a0cumplir con todas las obligaciones pertinentes en virtud de las leyes ALD\/CFT y con el manual de cumplimiento interno<\/li><\/ol>

        El monitoreo constante de las cuentas y transacciones de los Clientes es un elemento imperativo en el control efectivo del riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. En este sentido, el OCR ser\u00e1 responsable de mantener y desarrollar el proceso de seguimiento continuo de la empresa.<\/p>

        Responsabilidades de los Auditores Internos<\/b><\/p>

        Las siguientes obligaciones del Auditor Interno se abordan espec\u00edficamente para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo:<\/p>

        El Auditor Interno revisar\u00e1 y evaluar\u00e1, al menos anualmente, la idoneidad, eficacia y adecuaci\u00f3n de la pol\u00edtica, pr\u00e1cticas, medidas, procedimientos y mecanismos de control aplicados para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo mencionados en el Manual.<\/p>

        Las conclusiones y observaciones del Auditor Interno, en relaci\u00f3n con el punto (1) anterior, se presentar\u00e1n, en forma de informe escrito, a la Junta Directiva.<\/p>

        Debida Diligencia del Cliente (DDC) Flujo de trabajo con enfoque en el riesgo (RBA, por sus siglas en ingl\u00e9s)<\/b><\/p>

        El enfoque basado en el riesgo significa que Traze identificar\u00e1, evaluar\u00e1 y analizar\u00e1 los riesgos del LD\/FT a los que est\u00e1n expuestos y tomar\u00e1 medidas ALD\/CFT acordes con esos riesgos para gestionarlos y mitigarlos de manera efectiva.<\/p>

        Bajo el RBA, Traze buscar\u00e1 identificar, evaluar y comprender sus riesgos de LA\/FT en relaci\u00f3n con<\/p>

        a) sus clientes;<\/p>

        (b) los pa\u00edses o jurisdicciones de los que son clientes o en los que se encuentran;<\/p>

        (c) los pa\u00edses o jurisdicciones en los que opera la IA; y<\/p>

        (d) los productos, servicios, transacciones y canales de entrega de la IA.<\/p>

        La debida diligencia del cliente (DDC), tal como se define en las Regulaciones ALD, tiene cuatro componentes clave:<\/p>

        (a) identificar a los clientes, incluida cualquier persona que act\u00fae en nombre de un cliente no individual, y verificar su identidad;<\/p>

        (b) cuando el cliente no sea el beneficiario real, identificar al beneficiario real y tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario final;<\/p>

        (c) obtener suficiente informaci\u00f3n sobre la naturaleza de la relaci\u00f3n de negocios y el negocio del cliente o beneficiario real para identificar transacciones complejas, inusuales o patrones de transacciones y otras actividades de alto riesgo; y<\/p>

        (d) tomar medidas razonables para determinar el prop\u00f3sito de transacciones \u00fanicas (definidas en r 5 como transacciones fuera de una relaci\u00f3n comercial existente que excedan R 100,000 o R 50,000 en efectivo, ya sea en una sola o varias operaciones vinculadas), y el origen y destino final de todas las transferencias de fondos<\/p>

        El enfoque basado en riesgos adoptado por la compa\u00f1\u00eda, y descrito en el Manual, tiene las siguientes caracter\u00edsticas generales:<\/p>

        1. Reconoce que la amenaza de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo var\u00eda seg\u00fan los clientes, pa\u00edses, servicios
          e instrumentos financieros.<\/li>
        2. Permite a la Junta diferenciar entre los Clientes de la empresa de una manera que coincida con el riesgo de su negocio en particular.<\/li>
        3. Permite a la Junta Directiva aplicar su propio enfoque en la formulaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles en atenci\u00f3n a las circunstancias y caracter\u00edsticas particulares de la empresa.<\/li>
        4. Ayuda a producir un sistema m\u00e1s rentable.
          Identificar y evaluar los riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo que emanan de Clientes particulares o tipos de Clientes, instrumentos financieros, servicios y \u00e1reas geogr\u00e1ficas de operaci\u00f3n de sus Clientes.<\/li>
        5. Gestionar y mitigar los riesgos evaluados mediante la aplicaci\u00f3n de medidas, procedimientos y controles adecuados y eficaces.<\/li>
        6. Monitoreo continuo y mejoras en la operaci\u00f3n efectiva de las pol\u00edticas, procedimientos y controles.<\/li><\/ol>

          Monitoreo Continuo<\/b><\/span><\/p>

          El monitoreo continuo tiene dos componentes clave:<\/p>

          1. Examinar las transacciones para verificar su consistencia con el negocio del cliente, el perfil de riesgo y la fuente de fondos\/riqueza; y<\/li>
          2. Mantener actualizada toda la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n de la DDC.<\/span><\/li><\/ol>

            Jurisdicciones sancionadas y de alto riesgo<\/strong><\/p>

            La empresa se referir\u00e1 a las listas de nombres y pa\u00edses de la ONU, la UE, el GAFI y los EE. UU. al determinar el nivel de riesgo de sus contrapartes.<\/p>

            Procedimientos de identificaci\u00f3n del cliente<\/strong><\/p>

            El OCR se asegurar\u00e1 de que se obtengan debidamente los documentos e informaci\u00f3n apropiados con respecto a los siguientes casos, seg\u00fan corresponda:<\/p>

            1. Todos los procedimientos de identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n, incluidas las comunicaciones tanto internas como externas, deben documentarse por escrito y conservarse como registros en virtud de la Ley ALD.<\/li>
            2. Traze primero debe establecer a su criterio que est\u00e1 tratando con una persona real (f\u00edsica o jur\u00eddica) y que cualquier persona que pretenda actuar en nombre de un cliente o usuario no individual est\u00e1 debidamente autorizado<\/li>
            3. Traze debe tomar las medidas necesarias para identificar al beneficiario o propietarios reales de los activos que forman la base de la relaci\u00f3n o transacci\u00f3n propuesta, y realizar las averiguaciones apropiadas sobre el prop\u00f3sito y la naturaleza de esa relaci\u00f3n o transacci\u00f3n.<\/li>
            4. Se deben exigir documentos emitidos por fuentes gubernamentales acreditadas (por ejemplo, documentos de identidad y pasaportes). Siempre que sea posible, se deben conservar copias de las pruebas de respaldo.<\/li>
            5. Alternativamente, los n\u00fameros de referencia y otros detalles relevantes deben registrarse en su totalidad.<\/li>
            6. Cuando Traze no pueda identificar y verificar la identidad del posible cliente\/usuario y todos los beneficiarios finales relevantes de acuerdo con las Regulaciones ALD, Traze debe (a) no establecer (o terminar) ninguna relaci\u00f3n comercial, (b) negarse a realizar cualquier transacci\u00f3n, y (c) hacer un ROS inmediato a la UIF.<\/li><\/ol>

              Dependencia de Terceros para Fines de Identificaci\u00f3n del Cliente y su Debida Diligencia<\/strong><\/p>

              La Compa\u00f1\u00eda puede confiar en terceros para la implementaci\u00f3n de los procedimientos de identificaci\u00f3n y diligencia debida del Cliente, siempre que:<\/p>

              1. El tercero ponga a disposici\u00f3n todos los datos e informaci\u00f3n inmediatamente. Los cuales deben ser copias certificadas fiel de los originales, recopilados en el curso de la aplicaci\u00f3n de los procedimientos de identificaci\u00f3n y debida diligencia del Cliente.<\/li>
              2. La empresa aplique las medidas de diligencia debida adecuadas sobre el tercero con respecto a su registro profesional, los procedimientos y medidas aplicados por el tercero para la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo. El OCR ser\u00e1 responsable de la implementaci\u00f3n de las disposiciones mencionadas anteriormente.<\/li><\/ol>

                Transacciones Sospechosas<\/strong><\/p>

                La definici\u00f3n de una transacci\u00f3n sospechosa, as\u00ed como los tipos de transacciones sospechosas que pueden usarse para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, son casi ilimitadas. Una transacci\u00f3n sospechosa a menudo ser\u00e1 aquella que sea inconsistente con las actividades comerciales o personales leg\u00edtimas conocidas de un Cliente o con el negocio normal de la cuenta espec\u00edfica, o en general con el perfil econ\u00f3mico que la empresa ha creado para el Cliente. La empresa se asegurar\u00e1 de mantener informaci\u00f3n adecuada y conocimiento suficiente sobre las actividades de sus Clientes para reconocer a tiempo que una transacci\u00f3n o una serie de transacciones es inusual o sospechosa.<\/p>

                Con el fin de identificar transacciones sospechosas, el OCR deber\u00e1 realizar las siguientes actividades:<\/p>

                1. Supervisar de forma continua cualquier cambio en el estado financiero del Cliente, actividades comerciales y el tipo de transacciones.<\/li>
                2. Monitorear de manera continua si alg\u00fan Cliente est\u00e1 involucrado en alguna de las pr\u00e1cticas descritas en la lista a continuaci\u00f3n de lo que podr\u00eda constituir transacciones\/actividades sospechosas relacionadas con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.<\/li><\/ol>

                  \u00a0 \u00a0 Cuando Traze haya identificado una transacci\u00f3n o servicio potencialmente sospechoso, el Oficial de Cumplimiento y Reporte (OCR) debe examinar los registros pertinentes para confirmar si existen motivos razonables para sospechar que el servicio o la transacci\u00f3n pueden estar relacionados, directa o indirectamente, con alguna conducta delictiva grave (incluyendo el lavado de activos o la financiaci\u00f3n del terrorismo)
                  Si despu\u00e9s de completar esta revisi\u00f3n, el OCR decide que existen motivos razonables para sospechar, entonces debe proceder de inmediato a realizar un ROS a la UIF. Todos los ROS deben realizarse dentro de los dos d\u00edas h\u00e1biles posteriores a la formaci\u00f3n de la sospecha (o conocimiento) pertinente.<\/p>

                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 Cuando Traze ha realizado un ROS en relaci\u00f3n con un servicio o transacci\u00f3n con respecto a la propiedad en su posesi\u00f3n o control, la entidad autom\u00e1ticamente tiene prohibido proporcionar el servicio o proceder con la transacci\u00f3n durante 10 d\u00edas h\u00e1biles a partir de la fecha del ROS, excepto con el consentimiento por escrito de la UIF (s 10(1)(d) de la Ley ALD). Despu\u00e9s de ese per\u00edodo de 10 d\u00edas, a menos que la UIF haya emitido una orden de congelamiento administrativo conforme a la secci\u00f3n 10(4) de la Ley ALD, Traze puede proceder con el servicio o la transacci\u00f3n. Sin embargo, si un servicio o
                  transacci\u00f3n que se lleva a cabo posteriormente constituye de hecho el delito de lavado de dinero, la realizaci\u00f3n del ROS inicial no ser\u00e1 una defensa para ning\u00fan participante con el mens rea requerido.<\/p>

                  Lavado de Dinero<\/strong><\/p>

                  Una persona es culpable de lavado de dinero si, sabiendo o creyendo que la propiedad es o representa el beneficio de una conducta delictiva o siendo imprudente en cuanto a si la propiedad es o representa tal beneficio, la persona, sin autorizaci\u00f3n legal o excusa (cuya prueba deber\u00e1 recaer sobre la persona) –
                  (a) convierta, transfiera o maneje la propiedad, o la saque de la Rep\u00fablica;
                  (b) oculte o disimule la verdadera naturaleza, fuente, ubicaci\u00f3n, disposici\u00f3n, movimiento o propiedad de la propiedad o cualquier derecho con respecto a ella; o
                  (c) adquiere, posee o usa la propiedad.<\/p>

                  Divulgaci\u00f3n<\/strong><\/p>

                  (1)\u00a0 Una persona (y sin perjuicio de la generalidad de lo anterior, una entidad informante, sus funcionarios, empleados o agentes) que, sabiendo o sospechando que:
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (a) se ha hecho o se puede hacer un reporte de transacci\u00f3n sospechosa o una orden de la UIF bajo la secci\u00f3n 48 o que se ha dado m\u00e1s informaci\u00f3n bajo la secci\u00f3n 48; Divulgaci\u00f3n [6 de marzo de 2020] Suplemento Diario Oficial 147
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (b) una entidad informante ha formado una sospecha en relaci\u00f3n con una transacci\u00f3n a los efectos de la secci\u00f3n 48; \u00a0
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (c) cualquier otra informaci\u00f3n a partir de la cual se podr\u00eda esperar razonablemente que la persona a quien se le revela la informaci\u00f3n infiera que se ha formado una sospecha o que se ha realizado o se puede realizar un informe de transacci\u00f3n sospechosa;
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (d) se va a emitir o se ha emitido una orden de allanamiento;
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (e) se va a hacer, o se ha hecho, una solicitud bajo esta Ley para una orden de presentaci\u00f3n;
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (f) se ha iniciado una investigaci\u00f3n sobre las circunstancias que dieron lugar al reporte de operaci\u00f3n sospechosa, la orden judicial o la orden de presentaci\u00f3n; o
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (g) haga cualquier divulgaci\u00f3n que pueda o sea probable que perjudique la ejecuci\u00f3n de la orden judicial, la puesta a disposici\u00f3n del material de conformidad con la orden de presentaci\u00f3n, o la investigaci\u00f3n, comete un delito y puede ser condenado a una pena de prisi\u00f3n de hasta seis meses o una multa que no supere los 200.000 SCR, o ambas.
                  (2) En los procedimientos contra una persona por un delito bajo esta secci\u00f3n, ser\u00e1 una defensa probar que la persona ten\u00eda autoridad legal o excusa razonable para hacer la divulgaci\u00f3n.
                  (3) La subsecci\u00f3n (1) no se aplicar\u00e1 a las divulgaciones hechas a \u2014
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (a) un funcionario, empleado o agente de la entidad que realiza la divulgaci\u00f3n para cualquier fin relacionado con el desempe\u00f1o de las funciones de esa persona;
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (b) un m\u00e9dico, abogado o asesor legal con el fin de obtener asesoramiento o representaci\u00f3n legal en relaci\u00f3n con el asunto; 148 Suplemento del Bolet\u00edn Oficial [6 de marzo de 2020]
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (c) la autoridad de control de la entidad que realiza la divulgaci\u00f3n con el fin de llevar a cabo las funciones de la autoridad de control.
                  (4) Ninguna persona a la que se hace referencia en la subsecci\u00f3n (3)(b) a quien se le haya hecho la divulgaci\u00f3n de cualquier informaci\u00f3n a la que se aplica esa subsecci\u00f3n deber\u00e1 divulgar esa informaci\u00f3n, excepto a otra persona del tipo mencionado en esa subsecci\u00f3n, con el prop\u00f3sito de \u2014
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (a) el desempe\u00f1o de sus funciones; o
                  \u00a0 \u00a0 \u00a0 (b) obtener asesoramiento o representaci\u00f3n legal en relaci\u00f3n con el asunto.
                  (5) Ninguna persona a la que se hace referencia en la subsecci\u00f3n (3)(c) a quien se le haya hecho la divulgaci\u00f3n de cualquier informaci\u00f3n a la que se aplique esa subsecci\u00f3n deber\u00e1 divulgar esa informaci\u00f3n, excepto a la persona a la que se hace referencia en esa subsecci\u00f3n con el fin de dar consejo o hacer representaciones en relaci\u00f3n con el asunto.<\/p>

                  Procedimientos de Mantenimiento de Registros<\/strong><\/p>

                  El Departamento de Administraci\u00f3n\/Back-Office de la empresa deber\u00e1 mantener registros de:<\/p>

                  1. La naturaleza de la evidencia de la identidad obtenida de cualquier cliente, y<\/li>
                  2. Ya sea una copia de esa evidencia, o informaci\u00f3n suficiente para permitir obtener una copia sin demora.<\/li>
                  3. Todas las transacciones y correspondencia relacionada realizadas por la empresa.<\/li>
                  4. Registros de todas las consultas ALD\/CFT recibidas de la UIF y todos los informes realizados a la UIF en virtud del art\u00edculo 10 de la Ley ALD.<\/li>
                  5. Todos los documentos recopilados y los informes realizados durante la incorporaci\u00f3n del cliente y el seguimiento continuo.<\/li>
                  6. Documentos obtenidos e informes creados durante el proceso de DDC.<\/li><\/ol>

                    Todos los registros deben conservarse durante un per\u00edodo m\u00ednimo de siete (7) a\u00f1os a partir de la fecha del evento relevante o, en el caso de una relaci\u00f3n comercial en curso, despu\u00e9s de que cese la relaci\u00f3n comercial, en una forma que sea inmediatamente accesible al ser solicitado.<\/p>

                    Formato de Registros<\/strong><\/p>

                    El Departamento de Administraci\u00f3n\/Back-Office conservar\u00e1 los documentos\/datos mencionados anteriormente, distintos de los documentos originales o sus copias aut\u00e9nticas certificadas que se conservan en forma impresa, en otros formatos, como el formato electr\u00f3nico, siempre que la Administraci\u00f3n\/Back-Office -El Departamento de la Oficina podr\u00e1 recuperar los documentos\/datos relevantes sin demoras indebidas y presentarlos en cualquier momento, a los organismos reguladores, despu\u00e9s de una solicitud pertinente.
                    La empresa establecer\u00e1 una pol\u00edtica de retenci\u00f3n de documentos\/datos, se asegurar\u00e1 de que dicha pol\u00edtica tome en consideraci\u00f3n los requisitos de la Ley.<\/p>

                    1. Los documentos\/datos obtenidos, deber\u00e1n estar en su forma original o en forma de copia fiel certificada. En el caso de que los documentos\/datos sean certificados como ciertos por una persona distinta a la propia empresa o por la tercera persona mencionada en \u201cConfianza en terceros para fines de identificaci\u00f3n del cliente y diligencia debida\u201d, los documentos\/datos deben ser notariados.<\/li>
                    2. Se adjuntar\u00e1 una traducci\u00f3n fiel en el caso de que los documentos del punto (1) anterior est\u00e9n en un idioma diferente al ingl\u00e9s.<\/li>
                    3. Cada vez que la empresa proceda a la aceptaci\u00f3n de un nuevo Cliente, el Jefe del Departamento de Administraci\u00f3n\/Back-Office ser\u00e1 el responsable de velar por el cumplimiento de lo establecido en los puntos(1) and (2) antes mencionados.<\/li><\/ol>

                      Obligaciones de los Empleados y Practicantes, Educaci\u00f3n y Capacitaci\u00f3n <\/strong><\/p>

                      El personal debe ser consciente de:<\/p>

                      1. Las obligaciones estatutarias personales y de la empresa y las posibles consecuencias del incumplimiento de la DDC y los requisitos de mantenimiento de registros en virtud de la ley ALD y la ley de prevenci\u00f3n del terrorismo.<\/li>
                      2. Cualquier otra obligaci\u00f3n legal y reglamentaria que concierna a sus IA y a ellos mismos en virtud de la ley ALD, la ley de prevenci\u00f3n del terrorismo y otras leyes y reglamentos relacionados, y las posibles consecuencias del incumplimiento de estas obligaciones;<\/li>
                      3. Las pol\u00edticas y procedimientos de la empresa relacionados con ALD\/CFT, incluida la identificaci\u00f3n y el informe de transacciones sospechosas.<\/li>
                      4. Todas las t\u00e9cnicas, m\u00e9todos y tendencias nuevos y emergentes en LD\/FT en la medida en que el personal necesite dicha informaci\u00f3n para llevar a cabo sus funciones particulares en la empresa con respecto a ALA\/CFT.<\/li><\/ol>

                        Pol\u00edtica de Educaci\u00f3n y Formaci\u00f3n<\/strong><\/p>

                        1. El OCR se asegurar\u00e1 de que sus empleados sean plenamente conscientes de sus obligaciones legales de acuerdo con la Ley, mediante la introducci\u00f3n de un programa completo de educaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n de los empleados.<\/li>
                        2. El calendario y contenido de la formaci\u00f3n impartida a los empleados de los distintos departamentos se determinar\u00e1 en funci\u00f3n de las necesidades de la empresa. La frecuencia de la capacitaci\u00f3n puede variar seg\u00fan las modificaciones de los requisitos legales y\/o reglamentarios, los deberes de los empleados y cualquier otro cambio en el sistema financiero.<\/li>
                        3. El programa de capacitaci\u00f3n tiene como objetivo educar a los empleados de la empresa sobre los \u00faltimos avances en la prevenci\u00f3n del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidos los m\u00e9todos pr\u00e1cticos y las tendencias utilizadas para este prop\u00f3sito.<\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                          \n\t\t\t\t
                          \n\t\t\t\t\t

                          Cuenta de Trading STP<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
                          \n\t\t\t\t
                          \n\t\t\t\t\t

                          Cuenta de Trading STP<\/span>
                          <\/h1><\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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